Это первый отзыв лицензии у банка за последние полтора года. На сайте регулятора отмечается, что данное решение было принято на основании нарушения банком нескольких пунктов статьи 20 закона «О банках и банковской деятельности». Также банк пренебрегал нормативными актами ЦБ. По этим причинам регулятор в течение последнего года пять раз применял меры. Так, дважды были введены ограничения на проведение отдельных банковских операций. Кроме этого, QIWI-банк с завидным постоянством нарушал требования российского законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, которые были получены криминальным путем, а также финансирования терроризма.
Поддержите проект, подпишитесь на нас в Яндекс.Новостях, Dzen, Telegram-канале, VK
В ЦБ отметили, что QIWI-банк не играл существенной роли в кредитовании реального сектора экономики страны. По размеру активов Киви-банк располагался на 89-м месте в банковской системе России. Для его работы была характерна вовлеченность в проведение высокорисковых банковских операций. Большинство из них были направлены на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом. Среди таких подозрительных операций – переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных виртуальных казино, букмекерских контор и т.д.
Банк также занимался поиском новых способов обхода вводимых ЦБ ограничений, подчеркнули представители регулятора. Были выявлены многочисленные случаи открытия QIWI-кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома и проведения по ним различных операций. Это создавало существенные риски для физлиц, пояснили в ЦБ. Киви-банк не пожелал предпринять должных мер для уменьшения рисков в своей работе, невзирая на активную надзорную деятельность регулятора, и продолжил проведение высокорисковых операций.
ЦБ поспешил успокоить вкладчиков банка. Он является участником системы страхования вкладов. Благодаря этому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не свыше 1,4 млн рублей на одного вкладчика (в том числе начисленные проценты). После новости об отзыве лицензии американские депозитарные расписки Qiwi рухнули в начале торгов на Московской бирже почти на 25%.
