Размер лимита составляет 100 тыс. рублей или эквивалентная сумма в иностранной валюте. Инициатива подразумевает внесение изменений сразу в два закона – «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О национальной платежной системе». Данные поправки были инициированы Кабмином.
Поддержите проект, подпишитесь на нас в Яндекс.Новостях, Dzen, Telegram-канале, VK
Документ разработан с целью сведения на нет рисков отмывания криминальных доходов и финансирования террористической деятельности. Преступники пользуются отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета с использованием упрощенной идентификации, отмечается в пояснительной записке к инициативе.
По действующему законодательству, перевод денег по поручению физического лица без открытия счета, в том числе электронных денег на сумму свыше 15 тыс. рублей, производится при условии проведения упрощенной идентификации данного физлица. При этом максимальная сумма подобного перевода с использованием упрощенных мер по идентификации российским законодательством не предусмотрена.
Данное обстоятельство не согласуется с международными стандартами по вопросам противодействия легализации (отмыванию) криминальных доходов и финансированию терроризма. Они предписывают при осуществлении разовых операций на сумму, которая превышает пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента. При переводах денег с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с персонифицированных электронных средств платежа на сумму не более 600 тыс. рублей идентификация отправителя проводится в полном объеме.
При одобрении законопроекта он начнет действовать только через год. Это время необходимо для перестройки кредитными организациями процессов проведения идентификации клиентов, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля, пояснили в правительстве. Изменения касаются абсолютно всех категорий физических лиц, в том числе так называемых релокантов, которые используют сервисы денежных переводов без открытия счета, но в первую очередь инициатива направлена на тех, кто отправляет деньги из страны за границу.
